Начиная с 2025 года, контроль за денежными переводами с карты на карту между физическими лицами значительно усилился. Теперь Федеральная налоговая служба (ФНС) пристально следит даже за обыденными операциями, и приватность подобных транзакций осталась в прошлом благодаря современным технологиям, регистрирующим каждую операцию.
Какие переводы могут заинтересовать ФНС?
Систематические поступления от разных лиц, сопоставимые с рыночной ценой за услуги или аренду, могут быть интерпретированы как доход. Платежи, связанные с неофициальной заработной платой или премиями, легко распознаются по регулярности и сумме. Также налогообложению подлежат оплаты за товары и услуги, производимые через социальные сети, мессенджеры и личные карты. В таких случаях может потребоваться оплата налога на доходы физических лиц (НДФЛ) и регистрация в качестве самозанятого или индивидуального предпринимателя.
Какие переводы не подлежат налогообложению?
Подарки от близких родственников (при наличии договора дарения). Возврат одолженных средств и общие траты между друзьями или родственниками. Важно указывать цель платежа, чтобы избежать вопросов со стороны налоговых органов.
Каким образом банки и налоговая определяют сомнительные операции?
Банковские системы анализируют частоту, объем и характер переводов. Особое внимание уделяется регулярным поступлениям от различных отправителей, крупным денежным суммам и нестандартным операциям. Подозрительные транзакции направляются в ФНС для дальнейшей проверки.
Как уменьшить риски?
Всегда указывайте назначение перевода. Для ведения бизнеса рекомендуется открыть специальный счет и зарегистрироваться в качестве самозанятого или ИП. Сохраняйте документы, подтверждающие цель перевода (квитанции, договоры, переписку). При операциях с родственниками составляйте договоры или расписки.
